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反洗钱我们一直在行动
  洗钱的定义
是将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
 
洗钱的危害
它与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,严重地威胁着国家的政治、经济和社会的稳定以及国际政治经济体系的安全。近几年,随着经济全球化的发展,洗钱现象愈演愈烈,其手段和方式更是日新月异、复杂多样,它不仅破坏了经济活动的公平公正、市场经济的有序竞争,更损害了金融机构的声誉和正常运行,威胁着金融体系的安全稳定。
 
反洗钱定义
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
 
反洗钱制度
反洗钱的制度大体包括三种:一是客户识别制度,即在与客户建立业务关系时应根据其有效身份证件,核实和记录客户身份;二是大额、可疑交易报告制度,要求金融及特定非金融机构对异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告;三是客户身份资料和交易记录保存制度,金融机构依法将客户身份资料和交易报告保存一定期限。
 
反洗钱意义
一是有利于及时发现洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;五是有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。
 
反洗钱法律知识
一、《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其生产的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质”的行为判定为新钱犯罪。
二、《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定如下:没收实施洗钱罪的违法所得及其生产的收益,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。
三、国际反洗钱组织鼓励各国将清洗一切严重犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪,近年来倡议进一步将掩饰、隐瞒税务犯罪所得规定为洗钱犯罪。
四、金融机构和支付机构应遵守《中华人民共和国反洗钱法》及配套规章的各项反洗钱规定,履行客户身份识别、大额和可以交易于报告、相关资料保存等反洗钱义务,并受到中国人民银行及有关行业主管部门的监督管理。
五、《中华人民共和国反洗钱法》保护个人隐私和企业的商业秘密,规定:对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
 
如何远离洗钱
一、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。
网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗黑钱、成为社会公害,而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。
二、主动配合金融机构进行身份识别
开办业务时,请您带好身份证件
有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户时,需出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过互联网核查身份证件的真实性,或以电话信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
 
身份证到期更换的,请及时通知金融机构进行更新
金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可终止办理相关业务。
 
三、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
他人借用您的名义从事非法活动;
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
您的诚信状况受到合理怀疑;
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
 
四、不要出租或出借自己的证券账户
证券账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的证券账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借证券账户既是对您的权利的保护,有时守法公民应尽的义务。
 
五、远离网络洗钱陷阱
截至目前,我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息,在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转帐账;对于网络信息要时刻谨惕,不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
 
七、举报洗钱活动,维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利,我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将严格保密。
 
嘉银反洗钱活动
近几年,为打击洗钱违法犯罪活动,安徽歙县嘉银村镇银行一直在行动,组织开展各种形式的反洗钱宣传培训活动,将反洗钱的知识尽最大的努力传递给每家,让更多人都能意识到洗钱的危害,让反洗钱工作深入人心,与我们一起共筑坚实的反洗钱防线。
正值新春之际,我行借助附近商户的宣传活动,用有奖问答的形式,向现场观众宣传反洗钱金融知识。
学校放学之前,门口聚集着很多家长,我们的员工抓住每一个机会,向现场的家长们宣传反洗钱金融知识。

我行员工跟随电影放映员的脚步,走进乡镇,向在场的观众宣传反洗钱知识  

配合监管部门的宣传,在人流量多的公园摆台进行反洗钱宣传。

为提高员工的自身素质,更好的为群众服务,我行不定期开展反洗钱金融知识培训。